أعلن بنك BBVA عن تحقيق صافي أرباح منسوبة قياسية بلغت 2.2 مليار يورو للربع الأول من عام 2024، بزيادة قدرها 19% عن العام السابق. وارتفعت ربحية السهم الواحد للبنك بنسبة 23% على أساس سنوي لتصل إلى 0.36 يورو. وتعزى هذه النتائج المالية الإيجابية إلى الدخل التشغيلي الأساسي القوي لبنك BBVA، والذي تجاوز 4.8 مليار يورو للربع الأول من العام.
ولا يزال مركز رأس مال البنك قوياً مع نسبة CET1 التي بلغت 12.82%، متجاوزاً بذلك المتطلبات التنظيمية. أثمرت المبادرات الاستراتيجية لبنك BBVA عن نمو كبير في عدد العملاء، حيث تم اكتساب 2.8 مليون عميل جديد في هذا الربع، 67% منهم تم اكتسابهم من خلال القنوات الرقمية.
كما خطا البنك خطوات كبيرة في مجال الأعمال المستدامة، حيث قام بتوجيه 20 مليار يورو في هذا المجال بهدف الوصول إلى 300 مليار يورو بحلول عام 2025. ويبرز أداء بنك BBVA بشكل خاص في إسبانيا والمكسيك، حيث يتوقع البنك تحقيق المزيد من النمو الاقتصادي وتوسيع حصته في السوق.
النتائج الرئيسية
- بلغ صافي الأرباح المنسوبة لبنك BBVA للربع الأول من عام 2024 رقماً قياسياً بلغ 2.2 مليار يورو، بزيادة 19% على أساس سنوي.
- نمت ربحية السهم الواحد بنسبة 23% لتصل إلى 0.36 يورو.
- بلغت نسبة رأس المال CET1 نسبة قوية بلغت 12.82%.
- بلغ الدخل التشغيلي الأساسي أكثر من 4.8 مليار يورو للربع.
- اكتسب البنك 2.8 مليون عميل جديد، 67% منهم من خلال القنوات الرقمية.
- قام بنك BBVA بتوجيه 20 مليار يورو إلى أعمال مستدامة، مستهدفاً الوصول إلى 300 مليار يورو بحلول عام 2025.
- أداء إيجابي وآفاق نمو إيجابية في إسبانيا والمكسيك.
- تتوقع BBVA نموًا مضاعفًا في صافي الأرباح المنسوبة ورفعت توقعاتها للإيرادات الأساسية لعام 2024.
توقعات الشركة
- يسير بنك BBVA على الطريق الصحيح لتحقيق أو تجاوز أهدافه الاستراتيجية للفترة 2021-2024.
- يتوقع البنك استمرار تحقيق مكاسب في الحصة السوقية لدفتر القروض على مدار العام.
- يخطط BBVA لتوليد 50 إلى 60 نقطة أساس من رأس المال الأساسي سنويًا ومواصلة إعادة شراء الأسهم طالما أن الأسهم تتداول بأقل من القيمة الجوهرية.
- البنك منفتح على فرص الاندماج والاستحواذ ولكنه لا يزال يركز على النمو العضوي.
- يرى BBVA نظرة مستقبلية قوية لعام 2025، ويتوقع استمرار النمو في الأرباح والعوائد بعد عام 2024.
أبرز المؤشرات الهبوطية
- في إسبانيا، من المتوقع أن يكون إجمالي الدخل الأساسي الصافي في إسبانيا ثابتًا أو متراجعًا بشكل طفيف في عام 2025.
- انخفضت تغطية القروض المتعثرة بسبب مبيعات المحافظ، لا سيما في إسبانيا.
- قد يؤدي انخفاض 100 نقطة أساس في أسعار الفائدة إلى انخفاض بنسبة 5% من إجمالي الدخل الصافي في إسبانيا، أي ما يعادل 300 مليون يورو.
أبرز النتائج الإيجابية
- حقق بنك BBVA نتائج استثنائية في المكسيك، حيث بلغ صافي الأرباح 1.4 مليار يورو.
- أعلن البنك عن نمو قوي في الإقراض الاستهلاكي والرهون العقارية في إسبانيا.
- يتوقع BBVA نموًا مضاعفًا في القروض في المكسيك وديناميكيات إيجابية في تركيا وأمريكا الجنوبية.
الأخطاء
- لم يتم تقديم أي تفاصيل محددة حول تطور صافي الاستثمار الأجنبي المباشر في تركيا.
- لم تعلق BBVA على معدلات الضرائب لمختلف الأقسام والوحدات لعام 2024.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- تتماشى تكلفة المخاطر في المكسيك مع التوقعات، مع تغطية 60% من الأرباح والخسائر لهذا العام.
- يتوقع بنك BBVA أن يحافظ على الفكوك الإيجابية في العام المقبل من خلال نمو الإيرادات الذي يتجاوز نمو التكاليف.
- يحترم البنك المنافسة في المكسيك، بعد أن اكتسب عملاء جدد مهمين من خلال القنوات الرقمية.
- في تركيا، يُنظر إلى الإجراءات التي اتخذتها الحكومة التركية للحد من التضخم على أنها إيجابية، حيث تتوقع BBVA للأبحاث انخفاض التضخم من 65% في عام 2023 إلى 45% هذا العام.
يعكس مؤشر BBVA (BME: BBVA) الأداء القوي للبنك في الربع الأول، حيث يراقب المستثمرون عن كثب التقدم الاستراتيجي للشركة وجهود التوسع في السوق. مع استمرار BBVA في الإبحار في المشهد المصرفي الديناميكي، فإن تركيزه على اكتساب العملاء الرقميين والأعمال المستدامة والمقاييس المالية القوية يضع البنك في وضع إيجابي للنمو المستقبلي.
InvestingPro Insights
يعرض التقرير المالي الأخير لبنك BBVA بداية قوية لعام 2024، مع مكاسب كبيرة في صافي الأرباح واكتساب العملاء. ولتقديم سياق إضافي لهذه النتائج، دعونا ننظر في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro.
تشير بيانات InvestingPro إلى مكانة سوقية قوية لبنك BBVA، حيث تبلغ القيمة السوقية للبنك 65.48 مليار دولار، مما يسلط الضوء على الحضور الكبير للبنك في القطاع المالي. تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) للبنك 6.72 على أساس الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، مما يشير إلى أن السهم يتم تداوله بسعر منخفض مقارنةً بإمكانية نمو أرباحه على المدى القريب.
ويدعم ذلك أيضًا نسبة PEG Ratio البالغة 0.25 للفترة نفسها، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمة السهم من حيث النمو.
تجدر الإشارة إلى التزام BBVA بتوزيعات الأرباح، حيث حافظ البنك على توزيعات الأرباح لمدة 34 عامًا متتالية. هذا الاتساق هو إشارة إيجابية للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصة بالنظر إلى عائد توزيعات الأرباح المثير للإعجاب البالغ 5.76% اعتبارًا من بداية عام 2024.
تُسلط نصائح InvestingPro الضوء على الأداء القوي لبنك BBVA على مدى الأطر الزمنية المختلفة، مع عائد ملحوظ بنسبة 67.65% خلال العام الماضي وعائد بنسبة 36.69% خلال الأشهر الثلاثة الماضية، مما يدل على الزخم التصاعدي للسهم. علاوة على ذلك، يتم تداول سهم BBVA بالقرب من أعلى مستوى له خلال 52 أسبوعًا، حيث يبلغ حاليًا 96.31% من هذه الذروة، مما يعكس ثقة المستثمرين في التوجه الاستراتيجي للبنك وقوته التشغيلية.
للقراء المهتمين بالحصول على تحليل أعمق والمزيد من نصائح InvestingPro، بما في ذلك رؤى حول هوامش الربح الإجمالية لبنك BBVA وتوقعات المحللين للربحية، تفضل بزيارة https://www.investing.com/pro/BBVA. هناك 11 نصيحة إضافية متاحة، تقدم رؤية شاملة للصحة المالية لبنك BBVA وأداء السوق. للوصول إلى هذه الرؤى، ضع في اعتبارك استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro و Pro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.