أعلنت شركة "نيوتك ون" (NEWT)، وهي مزود لحلول الأعمال والحلول المالية لأصحاب الأعمال المستقلين في الولايات المتحدة، عن أرباح قوية للربع الأول من عام 2024 تجاوزت توجيهاتها حيث بلغت الأرباح الأساسية 0.38 دولار أمريكي للسهم العادي الأساسي والمخفف.
ورفعت الشركة توجيهاتها للسنة المالية 2024 إلى نطاق يتراوح بين 1.85 دولار أمريكي و2.05 دولار أمريكي للسهم الواحد. أعلنت NewtekOne أيضًا عن زيادة أرباحها الفصلية بنسبة 5.5%.
الوجبات السريعة الرئيسية
- تجاوزت NewtekOne توجيهات الربع الأول بأرباح أساسية بلغت 0.38 دولار للسهم الواحد.
- رفع توجيهات السنة المالية 2024 إلى 1.85 دولار إلى 2.05 دولار للسهم الواحد.
- زيادة توزيعات الأرباح الفصلية بنسبة 5.5%.
- شهدت جمعية بنك نيوتك الوطنية نموًا في الودائع بنسبة 9% ونموًا في القروض بنسبة 11% مقارنة بالربع السابق.
- ارتفع صافي هامش الفائدة في بنك نيوتك إلى 4.80%.
- تمت إضافة ما يقرب من 6,000 حساب إيداع.
- ويتمتع برنامج القروض البديلة في NewtekOne بعائد على حقوق الملكية يتراوح بين 20% و30%.
- الشركة متحمسة بشأن أعمالها المستقبلية، بما في ذلك منصة التقارير المالية الجديدة NetSuite وخطط نمو الودائع التجارية.
توقعات الشركة
- تشعر NewtekOne بالتفاؤل بشأن قدرتها على جذب العملاء من خلال نموذج الحساب بدون رسوم خدمة وبفائدة ابتداءً من الربع الثاني من عام 2024.
- تخطط لتطبيق منصة NetSuite لإعداد التقارير المالية في النصف الثاني من عام 2024.
- تتوقع ربحية قوية واستمرار توزيعات الأرباح.
- تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وحلول الأعمال.
أبرز المؤشرات الهبوطية
- يواجه القطاع المصرفي تحديات مع انخفاض تكلفة الودائع وسهولة التحويلات المالية الرقمية.
- يتوقع أن تصل عمليات السحب على المكشوف إلى ذروتها في غضون 18 إلى 40 شهرًا.
- احتياطيات CECL أعلى من المنافسين، مما يشير إلى توقعات أداء ائتماني حذر.
- من المتوقع أن ترتفع النفقات مع استمرار الاستثمار في العمليات.
أبرز الملامح الصعودية
- تتمتع NewtekOne باستراتيجية ناجحة للربح عند البيع مع 20 عامًا من الدخل الثابت.
- يقدم برنامج Newtek Advantage خدمات إضافية للعملاء، مع الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتحقيق الكفاءة.
- إدارة قوية للائتمان والمخاطر مع محفظة قروض متنوعة.
- نشاط إقراض إيجابي ونمو إيجابي في خط الإقراض، خاصةً في برنامج SBA 7 (a) للأعمال التجارية والقروض البديلة.
الأخطاء
- مخاوف بشأن العقارات التجارية وتأثير ارتفاع أسعار الفائدة على القطاع المصرفي.
- عدم اليقين بشأن معدلات الاحتفاظ بمنتجات فحص الأعمال الجديدة ومنتجات سوق المال.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- أجابت الشركة على الأسئلة المتعلقة بإدارة نفقاتها، مشيرة إلى الثقة في تجنب تكرار النفقات المرتفعة.
- ناقش هيكل رأس المال ونمو التمويل من خلال الديون والمشاريع المشتركة الجديدة.
- قدمت تحديثات حول منشآت SBA وأداء محفظة القروض.
- تمت مناقشة خطط توليد 150 مليون دولار أمريكي إلى 300 مليون دولار أمريكي من الودائع التجارية، إلى جانب مناقشة تجربة انتهت بأرصدة بقيمة 20 مليون دولار أمريكي.
لقد حدد أداء NewtekOne في الربع الأول من العام المالي 2024، حيث تتكيف الشركة بنشاط مع اتجاهات الصناعة وتركز على نجاح العميل. حددت مكالمة الأرباح المبادرات الاستراتيجية التي تهدف إلى تنمية الأعمال والحفاظ على الميزة التنافسية في بيئة مصرفية مليئة بالتحديات.
InvestingPro Insights
أظهرت شركة NewtekOne, Inc. (NEWT) بداية واعدة للسنة المالية 2024 مع أرباح الربع الأول التي فاقت التوقعات وتوقعات واثقة للعام المقبل. وتنعكس مبادرات الشركة الاستراتيجية وتركيزها على نجاح العملاء في البيانات في الوقت الفعلي ونصائح InvestingPro التي توفر فهماً أعمق لصحتها المالية ومركزها في السوق.
تسلط مقاييسبيانات Invest ingPro الضوء على أن القيمة السوقية لشركة NewtekOne تبلغ 317.91 مليون دولار أمريكي ويتم تداولها بنسبة منخفضة من السعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 6.56، وهي أكثر جاذبية عند النظر في نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 عند 6.16. تشير هذه الأرقام إلى أن الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بنمو أرباحها على المدى القريب. بالإضافة إلى ذلك، كان نمو إيرادات الشركة مثيرًا للإعجاب، مع زيادة بنسبة 106.2% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، وهو ما يدل على نجاحها التشغيلي.
تشير نصائح InvestingPro إلى أنه على الرغم من أن شركة NewtekOne تستهلك السيولة النقدية بسرعة، إلا أنها تدفع أرباحًا كبيرة للمساهمين، بعائد قدره 6.86% اعتبارًا من أحدث البيانات، وقد حافظت على هذه المدفوعات لمدة 10 سنوات متتالية. هذا الالتزام بإعادة القيمة للمساهمين جدير بالملاحظة، خاصة في ظل المناخ الاقتصادي الحالي. علاوة على ذلك، يتوقع المحللون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، وهو ما يتوافق مع أدائها الإيجابي على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
للراغبين في إجراء تحليل متعمق، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro يمكن أن توفر رؤى أكثر دقة في البيانات المالية وأداء السوق لشركة NewtekOne. وباستخدام رمز القسيمة PRONEWS24، يمكن للمستخدمين الحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro و Pro+ للوصول إلى هذه الرؤى. يوجد حاليًا 9 نصائح إضافية مدرجة على موقع InvestingPro يمكن أن تزيد من معلومات قرارات الاستثمار المتعلقة بـ NewtekOne.
بشكل عام، تشير البيانات والنصائح من InvestingPro إلى أن NewtekOne في وضع جيد للمستقبل، مع تاريخ توزيعات أرباح قوي، ومضاعف أرباح منخفض، ومسار نمو إيجابي للإيرادات، وكلها عوامل مهمة للمستثمرين يجب أخذها في الاعتبار في تحليلهم.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.